SPY ETF <SPDR S&P 500 ETF Trust> 소개 및 어떤 곳에 투자하고 있는지 포트폴리오를 살펴보고, 운영수수료와 순자산가치등 비용과 규모를 알아보고, 가장 중요한 10년간 평균수익률을 살펴봅니다.
SPY ETF <SPDR S&P 500 ETF Trust> 소개
SPY ETF는 S&P 500 지수를 추적하는 ETF 중 가장 대표적인 것으로, 미국 대형주 중심의 포트폴리오를 구성할 때 많이 사용됩니다. SPY ETF의 운용사는 State Street Global Advisors (SSGA)입니다. SSGA는 미국 최대 은행 중 하나인 State Street Bank의 자회사로, 전 세계적으로 다양한 종류의 ETF를 운용하고 있습니다. 전 세계 30여 개국에서 1,200명 이상의 투자전문가들로 구성된 글로벌한 투자운용사로서, ETF 산업에서 뛰어난 지위를 가지고 있습니다. 1978년 미국의 최초의 ETF인 S&P 500 ETF를 출시하여 ETF 산업의 초석을 다지기도 했습니다. 현재 광범위한 ETF 제품군을 보유하고 있으며, 시장지수, 팩터, 부동산, 채권 등의 다양한 전략을 담은 ETF를 운용하고 있습니다. 대규모의 ETF 운용 경험을 바탕으로 매우 효율적인 운용방식을 구축하였습니다. 이는 대규모의 자금 유입에도 불구하고 ETF의 거래량을 높일 수 있도록 하고, 거래비용을 최소화하여 투자자의 이익을 극대화하도록 합니다. ETF 운용에 있어서도 높은 기술력과 업계 최고 수준의 인프라를 보유하고 있습니다. 이를 바탕으로 SSGA는 높은 유동성, 강력한 추적성능, 저렴한 비용 등으로 인해 ETF 시장에서 선두를 달리고 있습니다. 지속가능한 투자 및 사회적 책임을 실천하는 글로벌 기업으로서, 환경, 사회, 지배구조 등 다양한 측면에서 ESG (환경, 사회, 지배구조) 경영을 추진하고 있습니다. 또한 투자자의 투명성과 투자성과 향상을 위해 다양한 정보를 제공하고 있으며, 투자자와의 소통을 통해 업계의 선도적인 ETF 운용사로서의 위치를 유지하고 있습니다.
포트폴리오
자산유형은 대체로 주식으로 구성되어 있습니다. 구체적으로는 S&P 500 지수를 추적하는데 필요한 500개 회사의 주식으로 구성되어 있습니다. 이는 미국 대형주 중에서 시가총액이 가장 큰 500개 회사를 대표하고 있습니다. 이러한 구성으로 인해 SPY ETF는 미국 주식 시장의 대표적인 지수인 S&P 500 지수의 움직임을 따라가고 있습니다. SPY ETF의 주식 자산 중에서도 IT, 금융, 헬스케어, 소비재 등 다양한 산업군이 포함되어 있습니다. 이는 미국 경제 전반을 대표하는 산업군으로서, 미국 주식 시장 전체의 움직임을 대표하고 있습니다. 이에 따라 SPY ETF는 미국 주식 시장의 종합적인 움직임을 반영하고 있습니다. 또한, SPY ETF는 현금 및 현금성 자산도 보유하고 있습니다. 이는 ETF 운용사가 ETF 보유자들로부터 유입된 현금을 운용하기 위해 일시적으로 보유하고 있는 현금 자산입니다. 이를 통해 ETF 운용사는 ETF 운용을 위한 충분한 현금을 보유하고 있으며, 시장 상황에 따라 자산 구성을 조정할 수 있는 유연성을 가지고 있습니다. 또한 SPY ETF는 파생상품과 같은 복잡한 금융상품을 보유하고 있지 않습니다. 따라서 SPY ETF의 자산 구성은 비교적 안정적이며, 미국 주식 시장의 움직임을 가장 정확하게 반영할 수 있도록 구성되어 있습니다.
운영 수수료
비용과 거래량, 순자산가치 등의 측면에서 우수한 성과를 보여주고 있습니다. 먼저 수수료 비용은 상대적으로 저렴합니다. 운영 수수료는 년 0.09%입니다. 이는 기타 인덱스 ETF나 상장지수펀드 등 다른 종류의 ETF와 비교해도 상대적으로 저렴한 수준입니다. 이는 ETF 보유자가 수익을 추구하는 과정에서 지출하는 비용을 최소화할 수 있도록 도와줍니다. 또한 거래량이 매우 높습니다. 일일 거래량은 평균적으로 7,000만 주 정도이며, 이는 미국 주식 시장에서 가장 많이 거래되는 ETF 중 하나입니다. 이는 유동성을 보장해 줍니다. 즉, 보유하고 있는 투자자는 언제든지 원하는 시점에 ETF를 매도하거나 매입할 수 있으며, 시장 상황에 따라 유연하게 자산 구성을 조정할 수 있습니다. 또한 순자산가치는 매우 큽니다. 2021년 말 기준으로 순자산가치는 약 3475억 달러입니다. 이는 ETF 시장에서 가장 큰 규모 중 하나이며, 매우 안정적인 ETF임을 나타냅니다. 이러한 안정성은 보유하는 투자자들에게 안정적인 수익을 제공할 수 있습니다. 따라서 비용이 낮고 거래량이 많으며 안정적인 순자산가치를 가진 ETF 중 하나입니다. 이는 투자자들에게 안정적이고 유연한 투자 기회를 제공해 줄 수 있는데, 이러한 이유로 많은 투자자들의 관심을 받고 있습니다.
평균수익률
SPY ETF는 1993년에 처음 상장되어 2023년 현재까지 지속적인 성장을 이루어내고 있습니다. 특히, 최근 10년간 전반적으로 양호한 성과를 보여주고 있습니다. 10년간 연도별 수익률을 살펴보면, 2011년을 제외하고 대부분의 해에서 양수 수익을 기록하고 있습니다. 특히, 2020년은 코로나19 팬데믹으로 인한 급격한 시장 하락으로 어려움을 겪었지만, 이후 급격한 회복세를 보여주며 높은 성과를 달성했습니다. 2019년에는 30% 이상의 높은 수익률을 기록하며, 2013년부터 2017년까지는 연평균 수익률이 16%에 육박하는 높은 수준을 유지했습니다. 또한 최근 10년간 연평균 수익률은 13% 정도입니다. 이는 주식시장 전반의 평균 수익률보다 높은 수준으로 나타나며, S&P 500 지수와 비교해도 비슷한 수준을 유지하고 있습니다. 이러한 높은 수익률은 운용사인 스테이츠 스트리트 글로벌 어드바이저스(SSgA)가 지속적으로 운용 전략을 잘 세워 수익성을 높이고 있다는 것을 보여주고 있습니다. 하지만, 모든 해에 양수 수익을 기록하는 것은 아니며, 주식시장의 변동성이나 글로벌 경제 상황 등의 여러 요인에 의해 수익성이 변동할 수 있습니다. 따라서 투자를 고려하는 투자자는 SPY ETF의 과거 수익성뿐만 아니라, 현재의 시장 상황과 투자 목적에 따라 적절한 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.
